Einkommensteuererklärung 2023: Das müssen Sie vor der Einreichung wissen

By | January 28, 2024


New York
CNN

Am Montag beginnt der IRS mit der Annahme und Bearbeitung der Bundeseinkommensteuererklärungen für 2023.

Das Einreichen Ihrer Steuern ist eine Aufgabe, die Ihnen vielleicht keinen Spaß macht, die Sie aber nicht ignorieren können – zumindest nicht ohne möglicherweise hohe Strafen.

Hier sind acht Dinge, die die Vorbereitung und Einreichung Ihrer Steuern so einfach, effizient und kostengünstig wie möglich machen können.

1. Kennen Sie Ihre Fristen: Sofern Sie keine automatische Verlängerung um sechs Monate beantragen, ist die Einreichungsfrist für die meisten Menschen der 15. April. Und selbst wenn Sie eine Fristverlängerung erhalten, ist der 15. April der Tag, an dem Sie alle im Jahr 2023 noch fälligen Steuern zahlen müssen, auch wenn Sie bis zu diesem Datum keine Steuererklärung eingereicht haben. Andernfalls drohen Ihnen Säumniszuschläge – inklusive Zinsen.

Steuerpflichtige in Maine und Massachusetts haben jedoch bis zum 17. April Zeit, ihre Steuererklärung einzureichen und zu zahlen, da in diesen Bundesstaaten die Feiertage „Patriots Day“ und „Emancipation Day“ begangen werden.

Wenn Sie in einem staatlich erklärten Katastrophengebiet leben oder dort geschäftlich tätig sind, hat der IRS wahrscheinlich die Frist für die Einreichung und Zahlung verlängert. Hier ist die Liste der Orte, an denen Steuererleichterungen möglich sind.

2. Ziehen Sie Ihre letztjährige Rendite ab: Ihre Steuererklärung für 2022 bietet Ihnen einen guten Ausgangspunkt, um herauszufinden, welche Dokumente Sie zur Einreichung der diesjährigen Steuererklärung zur Hand haben müssen, sagte Tom O’Saben, Direktor für Steuerinhalte und Regierungsbeziehungen bei der National Association of Tax Professionals.

Dies ist insbesondere dann der Fall, wenn Sie, wie viele andere auch, alle Ihre Finanzdateninhaber (z. B. Arbeitgeber, Banken, Makler, Versicherungsgesellschaften usw.) angewiesen haben, Ihnen keine Papierdokumente zuzusenden.

Sie müssen zu all diesen Online-Quellen zurückkehren, um zu sehen, welche Steuerformulare für 2023 sie für Sie erstellt und beim IRS eingereicht haben. Das Gleiche gilt, wenn Sie im vergangenen Jahr arbeitslos geworden sind oder andere potenziell steuerpflichtige Einmalzahlungen erhalten haben.

„Wir sagen, wir wollen keine Papierdokumente. Das heißt aber nicht, dass es kein Dokument gibt“, sagte O’Saben.

3. Bewerten Sie, welche wesentlichen Veränderungen in Ihrem Leben im Jahr 2023 stattgefunden haben: Wenn Sie geheiratet oder sich scheiden lassen, ein Kind bekommen haben, verwitwet sind, ein Haus oder eine andere große Investition verkauft haben, mit dem Bezug von Sozialversicherung begonnen haben, in einen neuen Staat gezogen sind oder im vergangenen Jahr einen anderen wichtigen Übergang in Ihrem Leben durchgemacht haben, kann dies Ihr Leben verändern Steuerschuld (oder Rückerstattung) im Vergleich zu Ihrer Steuererklärung für 2022.

Wenn sich für Sie nicht viel geändert hat, Sie aber bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung feststellen, dass Ihre Steuerschuld oder Rückerstattung sehr unterschiedlich ausfällt, überprüfen Sie Ihre Berechnungen.

„Die Steuergesetze unterscheiden sich in diesem Jahr nicht wesentlich von denen im letzten Jahr. [So] es könnte sich um einen einfachen Dateneingabefehler handeln“, sagte O’Saben.

4. Haben Sie ein kleines Unternehmen oder einen Nebenjob? Überprüfen Sie, ob Sie eine 1099-K von einer Zahlungs-App erhalten haben: Wenn Sie über Zahlungs-Apps von Drittanbietern wie Venmo für einen Nebenjob oder ein kleines Unternehmen bezahlt wurden, überprüfen Sie Ihr Konto online, um zu sehen, ob das Unternehmen Ihnen ein 1099-K ausgestellt hat.

Der IRS hat die Umsetzung erneut verzögert Regel, die Drittanbieter von Zahlungen dazu verpflichtet, 1099-Ks für Geschäftstransaktionen bereitzustellen, die insgesamt 600 US-Dollar pro Jahr übersteigen. Einige Staaten verlangen jedoch bereits die Ausstellung von Formularen, wenn Transaktionen diese Grenze überschreiten, sagte O’Saben.

Wenn Sie eine 1099-K-Karte erhalten haben, stellen Sie sicher, dass alle darauf aufgeführten Transaktionen echte Geschäftstransaktionen widerspiegeln und keine persönlichen Gegenstände wie die Bezahlung Ihrer Freunde für ihren Anteil am Abendessen. Wenn das Formular einige persönliche Transaktionen enthält, geben Sie bei Ihrer Rücksendung alle Informationen aus Ihrem 1099-K an, schließen Sie sie jedoch aus Diese persönlichen Transaktionen umfassen einen Hinweis, der den IRS darauf hinweist, dass es sich bei dem abgezogenen Betrag nicht um Geschäftseinkommen handelt, sagte O’Saben.

5. Füllen Sie dieses Formular aus, wenn Sie Anspruch auf Prämiensteuergutschriften für Ihre Krankenversicherung haben: Wenn Sie Prämiensteuergutschriften im Voraus erhalten haben, um die Bezahlung Ihrer Krankenversicherung zu unterstützen, die Sie an der öffentlichen Börse abgeschlossen haben, sollten Sie das Formular 8962 ausfüllen, sagte er. Die Informationen, die Sie darin angeben müssen, stammen aus dem Formular 1095-A, das vorhanden sein sollte wurde Ihnen ausgestellt. Sie. Das Gleiche gilt, wenn Sie glauben, Anspruch auf Prämiensteuergutschriften zu haben, diese aber laut IRS nicht erhalten haben.

6. Behalten Sie den Kongress im Auge, um mögliche Erhöhungen zweier Steueranreize zu prüfen: Die Gesetzgeber streiten immer noch über die Einzelheiten eines parteiübergreifenden Steuerpakets, das zwei Bestimmungen enthält, die einigen Antragstellern, die die Steuergutschrift für Kinder beantragen, und Kleinunternehmern Geld sparen könnten.

Wenn das Paket in Kraft tritt, könnte die Steuergutschrift für Kinder ausgeweitet werden, um es Familien mit geringerem Einkommen vorübergehend zu ermöglichen, einen größeren Teil der Gutschrift in ihrer Steuererklärung für 2023 geltend zu machen. (Mehr dazu hier.)

Das gleiche Steuerpaket würde auch den Betrag erhöhen, den Kleinunternehmer beim Kauf neuer Geräte abschreiben können. Derzeit können Sie 80 % der Kosten im Jahr des Kaufs abziehen. Sollte das geltende Steuerrecht in Kraft treten, würde sich dieser Betrag auf 100 % erhöhen.

Wenn Sie der Meinung sind, dass diese Bestimmungen Sie betreffen, sollten Sie mit der Einreichung Ihrer Steuererklärung vielleicht eine Weile warten, um zu sehen, wie sich die Dinge entwickeln, sagte O’Saben.

7. Beschleunigen Sie Ihre Rückerstattung: Wenn Sie eine Rückerstattung schulden (wie die meisten Steuerpflichtigen), stellt das IRS diese in der Regel innerhalb von 21 Tagen nach Annahme Ihrer Steuererklärung aus. Beachten Sie jedoch, dass der IRS die EITC-bezogene Rückerstattung gesetzlich nicht vor Mitte Februar ausstellen kann, wenn Sie eine Steuergutschrift für Erwerbseinkommen beantragen. Er geht davon aus, dass diese Rückerstattungen den Antragstellern ab dem 27. Februar zur Verfügung stehen. Es besteht die Möglichkeit, dass Ihnen der IRS den Nicht-EITC-Anteil Ihrer Rückerstattung bis dahin zusendet.

Der beste Weg, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Rückerstattung so schnell wie möglich erhalten, besteht in jedem Fall darin, Ihre Rücksendung korrekt und vollständig auszufüllen, sie elektronisch einzureichen und bei der Frage, wie Sie die Zahlung erhalten möchten, „Direkteinzahlung“ auszuwählen. Bevor Sie es also absenden, Überprüfen Sie Ihre Rechnung noch einmal und stellen Sie sicher, dass Ihr Name, Ihre Adresse und Ihre Sozialversicherungsnummer korrekt sind. Dazu gehört auch, dass Sie Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen für das Jahr melden – einschließlich Geld aus einem Angestelltenverhältnis, Dividenden und Zinsen, Mieteinnahmen und sämtlichen Geschäftseinkünften, die Sie über Zahlungs-Apps sowie andere Mittel, einschließlich Bargeld, erhalten haben.

Hier finden Sie eine Liste der häufigsten und kostspieligsten Steuererklärungsfehler, die dem IRS im Laufe der Jahre aufgefallen sind.

Um herauszufinden, wie schnell Sie Ihre Rückerstattung voraussichtlich nach dem Einreichen Ihrer Rücksendung erhalten, können Sie das Tool „Wo ist meine Rückerstattung“ der Agentur verwenden.

8. Sie können sich kostenlos registrieren: Wenn Ihr Einkommen niedrig genug ist (in diesem Jahr 79.000 US-Dollar oder weniger) und Sie eine relativ einfache Steuererklärung haben, können Sie Ihre Bundeseinkommensteuererklärung schon seit einiger Zeit kostenlos bei ausgewählten Steuersoftwareanbietern erstellen und elektronisch einreichen. .

Aber dieses Jahr hat der IRS ein Pilotprogramm namens Direct File gestartet, mit dem Sie all dies direkt und ohne Zwischenhändler erledigen können. Der Pilot wird vorerst in begrenztem Umfang veröffentlicht. Das Programm wird dieses Jahr nur in 12 Bundesstaaten funktionieren: Arizona, Kalifornien, Florida, Massachusetts, Nevada, New Hampshire, New York, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Zunächst steht es nur Mitarbeitern der Bundes- und Landesregierung in diesen Bundesstaaten zur Verfügung. Innerhalb von ein oder zwei Monaten könnte es auch einigen Arbeitnehmern des privaten Sektors offen stehen.

Es gibt keine Einkommensbeschränkungen dafür, wer das Programm nutzen kann, Direct File kann jedoch nicht von Antragstellern verwendet werden, die ihre Abzüge einzeln angeben. Und es steht Personen mit sehr unterschiedlichen Einkommensarten außer dem W-2-Einkommen des Arbeitgebers, Sozialversicherungsleistungen, Zinseinkommen und Arbeitslosengeld nicht offen. Schließlich kann das Programm nicht zum Einreichen Ihrer Staatserklärungen verwendet werden, Sie müssen dies also separat tun, aber Ihr Staat verfügt möglicherweise über ein eigenes kostenloses Einreichungsprogramm. (Weitere Einzelheiten zum bundesstaatlichen Direct File-Programm finden Sie hier.)

Katie Lobosco und Tami Luhby von CNN haben zu diesem Bericht beigetragen.

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